Tăng mạnh phòng chống gian lậu trong hoạt động thanh toán nhà băng

xảy ra vài sự cố rủi ro, gian lậu trong hoạt động thanh toán nói tầm thường cũng như trả tiền thẻ và thanh toán điện tử một vài ngân hàng. Để hiện trạng này không tiếp tục xảy ra, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước vietnam (NHNN) đã có công văn yêu cầu các công ty cung ứng phục vụ thanh toán, Hiệp hội Nhà băng Việt Nam, Tổ chức Thanh tra, giám sát ngân hàng, NHNN chi nhánh tỉnh giấc, thị trấn tăng cường các biện pháp phòng, chống không may, ăn lận trong hoạt động trả tiền.

Trước đây, NHNN đã có đa dạng văn bản chỉ đạo về các vấn đề bình an, bình yên trong hoạt động thanh toán nói thông thường, trả tiền thẻ và thanh toán điện tử. Tuy nhiên, để hạn chế nhạo thấp nhất rủi ro, đảm bảo an toàn, an toàn, bảo mật trong hoạt động thanh toán nói thông thường, trả tiền thẻ, thanh toán điện tử cũng như bảo đảm lợi quyền của đối tượng mua hàng và ngân hàng, vẫn cần đẩy mạnh tối đa các giải pháp bảo an, bảo đảm tính bình yên của chuỗi hệ thống công nghiệp tin tức đặc biệt là các phương thức trả tiền trực tuyến.

Theo đó, các công ty cung cấp phục vụ thanh toán phải rà soát, bình chọn lại toàn cục thứ tự, thủ tục, hồ sơ và phù hợp đồng thành lập, dùng trương mục thanh toán tại tổ chức bản thân mình (bao gồm cả việc tạo dựng, sử dụng account trả tiền theo phương án truyền thống và phương án điện tử), đảm bảo vâng lệnh đúng pháp luật của NHNN, ví như có vướng mắc cần phản chiếu về NHNN để phối phù hợp xử lý.

Trước việc liên tiếp xảy ra các vụ việc khách hàng mất tiền trong tài khoản, NHNN đã có công văn “công bố” và yêu cầu các đơn vị can dự tăng cường các biện pháp phòng chống – Ảnh minh họa

Đối với hoạt động thanh toán thẻ, thanh toán trực tuyến, các tổ chức cung ứng dịch vụ trả tiền cần tìm hiểu triển khai các giải pháp đẩy mạnh bình yên, bảo mật cho hệ thống thanh toán trực tuyến, cụ thể như: khai triển giải pháp phát hiện, giám sát, ngăn chặn các đàm phán ăn gian, đáng ngờ về thời điểm, địa điểm địa lý, tần suất giao dịch, hạn mức thanh toán, số lần xác thực sai hoặc các dấu hiệu bất thường khác; có giải pháp nhận thấy sớm các trang web lừa đảo online để khuyến cáo cho khách hàng; tăng mạnh đào tạo nhận thức về bình an, bảo mật cho cán bộ, nhân viên và khách hàng dùng dịch vụ ngân hàng điện tử.

Trong khi đó, các đơn vị này phải nhiều lần đưa ra những cảnh báo, chỉ dẫn và thông tin toàn diện đến khách hàng để khách hàng nắm rõ các rủi ro, các thủ đoạn ăn lận trong hoạt động trả tiền và cách sử dụng các dịch vụ bình an; khuyến cáo tới đối tượng mua hàng khi chạm chán sự cố thì đối tượng mua hàng cần bình tĩnh phối thích hợp với các ngân hàng, các công ty dò xét để khắc phục theo quy định của luật pháp.

Đặc biệt, phải báo cáo NHNN và phối phù hợp với khách hàng, các tổ chức bảo kê qui định và các doanh nghiệp can dự giải quyết nhanh, chính xác, đúng quy định để kiểm soát an ninh quyền lợi của đối tượng mua hàng phải theo đúng luật pháp của luật pháp khi có các rủi ro, ăn lận xảy ra.

Phía Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và các công ty Thanh tra, giám sát ngân hàng và NHNN chi nhánh tỉnh giấc, thành phố cũng phải có bổn phận phối hợp phân tích, truyền tầm thường xuyên về những phương án, thủ đoạn ăn gian, hiểu tình hình thực tế để kịp thời chỉ huy các doanh nghiệp cung cấp phục vụ trả tiền nâng cao cảnh giác, phối phù hợp nghiêm ngặt với cơ quan bảo kê luật pháp trong việc phòng, chống tù túng trong hoạt động thanh toán nói bình thường, trả tiền thẻ, trả tiền điện tử.

Thời điểm qua, những sự việc một vài tiền lớn trong tài khoản của đối tượng mua hàng tự dưng “bặt tăm” tại nhà băng như Ngân hàng TMCP Ngoại thương vietnam (Vietcombank), Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) đã và đang ảnh hưởng lớn tới bình an hệ thống thông tin đối tượng mua hàng cũng như ảnh hưởng tới lòng tin của đối tượng mua hàng. Giữ vững và ngăn chặn những sự việc gần giống tiếp diễn xảy ra cần sự phối thích hợp nghiêm ngặt cũng như ý thức nghĩa vụ của NHNN cũng như mọi tổ chức can hệ.

Quỳnh Liên

Xem thêm: tintuc24h